Was ist hawala banking?

Hawala-Banking ist eine informelle Methode des Geldtransfers, die vor allem in Ländern des Nahen Ostens, Südasiens und Afrikas weit verbreitet ist. Es handelt sich um ein System, bei dem Geld ohne physische Bewegung von Geld über Grenzen hinweg transferiert wird.

Die Funktionsweise von Hawala-Banking basiert auf einem umfangreichen Netzwerk von Hawala-Händlern oder Agenten, die sich gegenseitig vertrauen. Ein Sender gibt Bargeld an einen Hawala-Agenten in einem Land und erhält einen Geheimcode oder ein Passwort. Der Agent teilt diese Informationen einem anderen Agenten im Zielland mit, der dann das Bargeld an den Empfänger auszahlt. Der Sender und Empfänger müssen keine Bankkonten haben und es fallen in der Regel keine hohen Gebühren für den Transfer an.

Hawala-Banking wird oft kritisiert, da es schwer zu überwachen ist und von einigen als Möglichkeit zur Geldwäsche und Finanzierung von illegalen Aktivitäten angesehen wird. Es wird jedoch von vielen Menschen aufgrund seiner Geschwindigkeit, geringen Kosten und Diskretion bevorzugt.

Es gibt Bemühungen von Regierungen und internationalen Organisationen, die Regulierung von Hawala-Banking zu verbessern, um die Risiken zu minimieren und die Transparenz zu erhöhen. In einigen Ländern ist Hawala-Banking jedoch weiterhin eine wichtige Methode für den Geldtransfer, insbesondere für Migranten und Menschen in Entwicklungsländern.